Dès lors qu’une durée est liée à la cessation d’activité professionnelle, accompagnée d’une indisponibilité des fonds, voire même d’une sortie exclusive en rente, les produits concernés par ces contraintes bénéficient, en compensation, de la possibilité de transférer les capitaux constitués dans un autre établissement financier …

Quels sont donc les produits bénéficiant du droit au transfert :

– Les contrats de type PEP

– Les contrats PERP

– Les contrats de type Retraite Madelin

– Les PEA

Dans quelles conditions techniques ?

– Certains établissements vous factureront des frais de transfert. Ils seront parfois négociables avec l’établissement receveur des fonds, parfois dégressifs au sein de l’établissement donneur des fonds, en fonction de la durée de détention, et ce, dans le but de les conserver le plus longtemps possible …

Il ne faut pas perdre de vue que certains établissements mettront parfois plusieurs mois à procéder au transfert de vos fonds … D’où la nécessité de suivre votre demande de transfert de très près !

Comment procéder ?

Il est donc vivement conseillé de faire appel à un expert qui vous permettra, préalablement à une telle décision, de vérifier et valider les points suivants :

– L’existence d’une meilleure rentabilité

– La possibilité de bien négocier les frais de transfert

– La conservation de l’antériorité fiscale (évitant ainsi de vous voir souscrire un tout nouveau contrat, de même nature, certes, mais démarrant à zéro)

– Le bien fondé à poursuivre une même stratégie d’investissement.

Désirez-vous en savoir plus ?