Il est évident qu’actuellement les « fonds en euros » soient l’une des meilleures réponses, à la recherche d’un placement 100% sécurisé, offrant de surcroît un rendement net supérieur à celui du livret A…
Néanmoins, la crise actuelle entraîne nécessairement une baisse de leurs taux de rendement, ceci étant renforcé par les taux d’emprunts au plus bas, puisque les fonds en euros sont adossés en majeure partie à des « fonds obligataires » …

Avons-nous alors une véritable alternative ?

SwissLife Banque Privée nous en fait en quelque sorte la démonstration, avec son fonds Objectif 7,5% Fast, nouvelle unité de compte de type fonds structuré éligible à son contrat d’assurance vie « Swiss Life Strategic Plus »:https://www.expertass.fr/index.php/swiss-life-strategic-plus , offrant une promesse de rendement de 7,5% par an
23
Comment *SwissLife Banque Privée* y parvient-elle ?

Chaque 30 novembre, le gérant constatera la performance de l’indice DJ Euro Stoxx 50, par rapport à sa valeur constatée le 30 novembre 2009, date de référence du fonds Objectif 7,5% Fast …

* Si la performance devait être négative : Le fonds *Objectif 7,5% Fast* poursuivrait son existence jusqu’à son échéance du 30 novembre 2017
* Si la performance s’avérait neutre ou positive, alors le capital serait remboursé, majoré d’autant de coupons de 7,5% que d’années de référence écoulées !

Prenons un exemple concret :

Au 30 novembre 2011, le DJ Euro Stoxx 50 affiche un gain de 10% :
Le capital est remboursé immédiatement, majoré de 2 x 7,5% d’intérêts, soit 15% au total, versés en une seule fois …

Particularités du fonds Objectif 7,5% Fast :

* Souscription ouverte jusqu’au 30 novembre 2009 !
* A compter du 30 novembre 2013, donc à l’issue des 4 premières années, le seuil de référence est abaissé de 10% par an !
l’avantage étant ainsi de permettre de compenser facilement un fléchissement éventuel de l’indice de référence, le DJ Euro Stoxx 50 …
* Au terme des 8 ans, si le fonds affichait une perte inférieure à 50%, le capital investi sera totalement remboursé …

En conclusion :

Seule une perte de l’indice DJ Euro Stoxx 50 supérieure à 50% pourrait générer une perte sur le capital investi !
Vu le contexte actuel des marchés financiers, il y a de fortes probabilités que ce fonds structuré, Objectif 7,5% Fast, soit remboursé dans les 4 ou 5 premières années de son existence
Le risque de perte s’avère donc extrêmement limité, certes, mais pas pour autant inexistant …
Voilà donc une belle alternative de placement, pour des investisseurs acceptant de prendre tout de même, un minimum de risque …


Vous souhaitez en savoir plus ?…


Vous pouvez me laisser un commentaire j'y répondrais mais vous pouvez aussi :
M'écrire via la fiche contact
Vous faire appeler
Me joindre au 09 63 64 98 93.

Vous souhaitez obtenir un devis ?

Laisser un commentaire

Votre adresse de messagerie ne sera pas publiée. Les champs obligatoires sont indiqués avec *

Ce site utilise Akismet pour réduire les indésirables. En savoir plus sur comment les données de vos commentaires sont utilisées.

mm

Au sujet de Yves Renaud

À l’issue d’une solide formation en gestion et comptabilité d’entreprise, j’ai débuté ma carrière professionnelle dans le domaine du marketing publicitaire et de l’édition, en parallèle à la gestion d’une entreprise familiale. Mais, foncièrement attiré par le contact direct avec le client, j’ai pris un jour la décision de suivre une formation commerciale et me suis spécialisé afin de devenir «chargé de mission » au sein de la Société Suisse d’Assurances sur la vie humaine, renommée quelques années plus tard la Swiss Life Assurances et Patrimoine. Grâce à mes acquis dans le domaine de la gestion, j’ai rapidement obtenu d’excellents résultats qui m’ont amené à être promu Inspecteur. Pendant plus de vingt ans, en tant qu’Inspecteur à différents échelons de la hiérarchie de l’encadrement du personnel de compagnie d’assurances, dans plusieurs régions de France (Sud-Est, Ouest, Sud-Ouest puis Paris), j’ai été amené dans le cadre de mes fonctions à recruter et former de nombreux collaborateurs, accompagner agents et courtiers d’assurance dans leur mission de conseils auprès de nos clients. Mais, désireux d’être au plus près des clients, de mettre directement à leur disposition mon expertise du marché de l’assurance, j’ai pris la décision en 2007 de créer mon propre cabinet de conseil : Expertise Assurances Conseil, dénommé sur le Web, ExpertAss.

Category

Assurance vie

Tags

, , , , , , , ,